Wat is een LEI-nummer?
De LEI (Legal Entity Identifier) is een internationale alfanumerieke identificatiecode van 20 tekens — ook wel LEI-nummer of LEI-code genoemd — waarmee juridische entiteiten die deelnemen aan financiële transacties eenduidig kunnen worden geïdentificeerd. Het LEI-nummer helpt de transparantie van de financiële markten te vergroten en de betrouwbaarheid van gegevens te verbeteren.
Het LEI-nummer wordt gebruikt door banken en brokers, bij effectentransacties en in de rapportering over de financiële markten. Eenvoudig gezegd is het de internationale identificatie van een onderneming in de financiële wereld. In tegenstelling tot een nationaal registratienummer, zoals het Belgische ondernemingsnummer, is het LEI-nummer wereldwijd bruikbaar en gekoppeld aan gecontroleerde gegevens in de openbare database van GLEIF.
Waarom is het LEI-systeem opgericht?
Het idee voor het LEI-systeem ontstond als antwoord op de wereldwijde financiële crisis van 2008. Tijdens de crisis was het voor toezichthouders en banken moeilijk om precies in te schatten in welke mate financiële instellingen en ondernemingen met elkaar verbonden waren. Dat maakte het beoordelen en beheersen van risico’s ingewikkeld.
Om dat probleem op te lossen, steunden de G20-landen de oprichting van één wereldwijd systeem voor de identificatie van juridische entiteiten. Het resultaat was het LEI-systeem, dat een gestandaardiseerde en transparante manier biedt om tegenpartijen over de hele wereld te identificeren.
De LEI helpt verwarring te verminderen tussen gelijkaardige handelsnamen, registers van verschillende landen en complexe groepsstructuren. In plaats van alleen te vertrouwen op een naam of een lokaal registratienummer, kan een tegenpartij aan de hand van één internationale identificatiecode worden geïdentificeerd.
Wie beheert het LEI-systeem?
Het LEI-systeem wordt gecoördineerd door de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). GLEIF is een internationale stichting zonder winstoogmerk die tot taak heeft het wereldwijde LEI-systeem te onderhouden en verder te ontwikkelen.
GLEIF geeft zelf geen LEI-nummers uit aan ondernemingen. De nummers worden uitgegeven door de door GLEIF geaccrediteerde LEI-uitgevers, de zogenaamde LOU’s. Zij controleren de gegevens van de onderneming, geven het LEI-nummer uit en zijn verantwoordelijk voor het bijwerken van de gegevens in de GLEIF-database.
LEI Universal treedt op als registratieagent en helpt ondernemingen bij het aanvragen en verlengen van een LEI-nummer en bij de overdracht van een LEI-nummer dat nu door een andere dienstverlener wordt beheerd.
Wie heeft een LEI-nummer nodig?
Een LEI-nummer is nodig voor een juridische entiteit die deelneemt aan de financiële markten, of wanneer een onderneming bij een financiële transactie of in een rapportering eenduidig moet worden geïdentificeerd.
Een LEI-nummer is bijvoorbeeld nodig in de volgende gevallen:
- Handel in effecten — de onderneming koopt of verkoopt aandelen, obligaties, beursverhandelde fondsen of andere financiële instrumenten.
- Wettelijke rapportering — de transacties van de onderneming moeten aan financiële toezichthouders worden gerapporteerd, bijvoorbeeld op grond van de vereisten van MiFID II, MiFIR of EMIR.
- Transacties in derivaten — de onderneming gebruikt swaps, futures, opties of andere derivaten.
- Vereiste van een financiële instelling — een bank, broker of andere financiële dienstverlener heeft het LEI-nummer nodig om een klant of tegenpartij te identificeren.
Aan particulieren wordt geen LEI-nummer uitgegeven. Het LEI-nummer is bedoeld voor juridische entiteiten en bepaalde juridische structuren, zoals vennootschappen, fondsen, stichtingen en verenigingen zonder winstoogmerk.
Als een onderneming geen effectentransacties uitvoert, niet in derivaten handelt en niet onder een rapporteringsverplichting voor de financiële markten valt, is een LEI-nummer mogelijk niet nodig.
Waarom is een LEI-nummer belangrijk?
Het belangrijkste doel van het LEI-nummer is de transparantie en veiligheid van de financiële markten te verbeteren. Omdat de gegevens die aan een LEI-nummer gekoppeld zijn in een openbaar register kunnen worden gecontroleerd, kunnen de partijen bij een financiële transactie eenduidig worden geïdentificeerd.
Dat helpt banken, brokers, toezichthouders en zakenpartners te begrijpen met welke juridische entiteit ze te maken hebben. Het LEI-nummer beperkt ook het risico dat in een rapportering of transactie de gegevens van de verkeerde onderneming worden gebruikt.
Voor een onderneming is een LEI-nummer ook praktisch bij het aangaan van nieuwe klant- en partnerrelaties. Een geldig LEI-nummer stelt een bank of financiële partner in staat de gegevens van de onderneming snel te controleren en kan de afhandeling vlotter laten verlopen.
Een LEI-nummer is dus niet alleen een wettelijke verplichting, maar ook een praktisch verificatiemiddel: banken, toezichthouders en zakenpartners kunnen de gegevens van de onderneming vrij raadplegen en controleren.
Wat is de structuur van een LEI-nummer?
Een LEI-nummer bestaat uit 20 tekens en kan er bijvoorbeeld zo uitzien:
Uit het LEI-nummer zelf zijn de naam, het land of de sector van de onderneming niet af te lezen. Die gegevens zijn gekoppeld aan de LEI-registratie in de openbare database van GLEIF.
Een LEI-nummer aanvragen
Een LEI-nummer aanvragen via LEI Universal gebeurt online en bestaat uit enkele eenvoudige stappen.
- Kies een pakket en zoek uw onderneming. Kies 1, 3 of 5 jaar. Zoek vervolgens op de naam of het ondernemingsnummer. Gebruik voor een Belgische onderneming het KBO-nummer van tien cijfers. Vindt u geen resultaat, vul de gegevens dan handmatig in.
- Controleer de ondernemingsgegevens. Kijk de naam, het ondernemingsnummer, het adres en de contactgegevens na. Voeg zo nodig de gegevens van de moederonderneming toe of kies een passende uitzonderingsreden.
- Dien de aanvraag in en betaal. Onderteken een volmacht als daarom wordt gevraagd en rond daarna de betaling af.
- Het LEI-nummer wordt per e-mail verzonden. Na controle van de gegevens wordt het LEI-nummer uitgegeven en verzonden naar het e-mailadres dat in de aanvraag is opgegeven.
Met correcte gegevens worden de meeste LEI-nummers op dezelfde werkdag uitgegeven. Als bij de aanvraag de gegevens van de moederonderneming moeten worden gecontroleerd of aanvullende documenten moeten worden opgevraagd, kan de verwerking van de bestelling langer duren.
Lees meer: Hoe vraagt u een LEI-nummer aan?
Een LEI-nummer verlengen
De gegevens die aan een LEI-nummer gekoppeld zijn, moeten eenmaal per jaar worden bevestigd. Het doel van de verlenging is te waarborgen dat de ondernemingsgegevens in de GLEIF-database actueel en betrouwbaar zijn.
Als het LEI-nummer niet op tijd wordt verlengd, verandert de status in de GLEIF-database in verlopen (LAPSED). Het nummer zelf blijft hetzelfde en kan later worden verlengd.
LEI Universal biedt pakketten van 1, 3 en 5 jaar aan. Bij een meerjarenpakket zorgen wij voor de jaarlijkse verlengingen gedurende de hele gekozen periode.
Wij verwittigen u 60 dagen vóór de vervaldatum van uw LEI-nummer.
Lees meer: Uw LEI-nummer verlengen
Veelgestelde vragen
Kan een onderneming meer dan één LEI-nummer hebben?
Nee. Elke juridische entiteit kan slechts één LEI-nummer hebben. Heeft ze al een LEI-nummer, dan kan het bestaande nummer worden verlengd of van een andere dienstverlener worden overgedragen.
Wie heeft een LEI-nummer nodig?
Juridische entiteiten hebben een LEI-nummer nodig wanneer ze financiële transacties uitvoeren die gerapporteerd moeten worden, bijvoorbeeld bij de handel in aandelen, obligaties of derivaten.
Kan een particulier een LEI-nummer aanvragen?
Nee. LEI-nummers worden uitgegeven aan juridische entiteiten en daarvoor in aanmerking komende juridische structuren, niet aan particulieren.
Wat gebeurt er als mijn LEI-nummer verlopen is?
De status verlopen betekent dat de gegevens niet op tijd opnieuw zijn gecontroleerd. Of een actieve registratie nodig is, hangt af van de transactie en de toepasselijke regels. Uw bank of broker kan dit bevestigen. Verleng het bestaande nummer als een actieve registratie nodig is.
